平安信托鸿承世家品牌焕新升级 打造多层次产品服务体系

近日，平安信托对外宣布旗下“鸿承世家”品牌全面升级成为公司财富管理服务信托品牌。平安信托“鸿承世家”现涵盖家族信托、其他个人财富管理信托、家庭服务信托、保险金信托和慈善信托五大产品六大子品牌系列，致力于帮助客户解决全生命周期的资产规划、风险隔离、家业传承、公益慈善等多方面需求，以更好地弘扬受托文化、传承文化，信义文化，回归信托本源。

近年来在新三分类通知的指引下，信托行业的财富服务信托业务展现出强劲的增长态势，平安信托顺应监管政策导向，立足客户多元需求，将财富管理服务信托作为核心战略业务，不断优化完善产品和服务体系。最新数据显示，平安信托“鸿承世家”财富服务信托业务规模超2200亿，占全行业市场份额近20%，服务客户数超4.5万。  

产品体系

五大产品条线 搭建家庭财富管理主账户

据介绍，平安信托早在2015年注册了国内首个家族信托品牌 ——“鸿承世家”。十年来，伴随着业务模式不断创新，市场边界不断拓展，此次公司焕新升级“鸿承世家”品牌，设立“鸿图”和“鸿晟”系列家族信托、“鸿锦”系列其他个人财富管理信托、“鸿睿”系列家庭服务信托、“鸿福”系列保险金信托和“鸿善”系列慈善信托等五大产品六大子品牌，旨在开辟一条具有中国特色的财富管理服务信托之路，让信托成为更多国内家庭的财富管理主账户。

家族信托方面，平安信托作为国内家族信托业务的开创者，从2012年设立国内首单家族信托以来，已经积累了深厚的实践经验，公司目前家族信托资产管理规模超500亿元，服务客户数超2800名。目前家族信托产品包含门槛1000万起的平安“鸿晟”家族信托和5000万起的平安“鸿图”家族信托。除了标准化的资金型家族信托，平安信托还成功落地多单股权、保留投资权、外籍受益人等复杂定制型家族信托业务。针对客户需求，设计家族宪章+双保护人的信托架构，创设机构保护人和个人保护人共同履职守护家族财富，通过信托规划资产类型更加多样、信托分配方案更加个性、信托保护机制更加灵活，全方位满足国内家庭对财富保障传承的新需求。

家庭服务信托方面，平安“鸿睿”家庭服务信托资产管理规模超12亿元，服务客户数超200名。家庭服务信托设立门槛为100万元现金，代表着信托普惠化发展的新内涵，用一个账户实现家庭资产的顶层规划，全生命周期守护，让财富管理和传承服务飞入寻常百姓家。

保险金信托方面，平安“鸿福”保险金信托资产管理规模超1700亿元，服务客户数超4.2万名，市场份额占比超40%，持续领跑行业。其中2025年一季度，“鸿福”保险金信托新增规模超254亿元，同比增长87%；新增设立单数超7200笔，同比增长278%，其中新增千万规模以上大单超380笔。作为“保险+信托”的组合，“鸿福”保险金信托将保单与信托的优势结合起来，既利用了信托的风险隔离、财富传承等功能，也利用了保险的杠杆、风险管理、保障等功能，进而实现“1+1>2”的效果，一次性实现客户资产保值、风险隔离、定向传承、精神引导等财富管理和传承目的。

慈善信托方面，平安“鸿善”慈善信托现已覆盖教育、扶贫、防灾减灾、可持续发展等多个领域，现已累计设立慈善信托23单，规模超1.3亿，在中国慈善信托发展史上创下多个里程碑。作为国内慈善信托领域的先行者与开拓者，公司自2002年开始管理运作公益信托，至今已有23年的慈善资金管理经验，管理规模超10亿元。平安信托秉承平安集团的创新基因和公益基因，以忠诚守信为基石，坚持回归信托本源，推动乡村振兴，促进共同富裕，用行动诠释“有温度的金融”。

服务体系

聚焦1+N服务体系 打造养老超级账户  

在不断丰富产品体系的同时，平安信托“鸿承世家”财富管理服务信托重点打造“1+N服务能力”，“1”代表投配能力，“N”则是指养老、医疗、教育、特殊关爱等非金融服务。依托平安集团资源，“鸿承世家”将为客户提供“高端医养、子女教育、慈善规划”等综合权益服务，满足客户家庭多方面的需求，为客户带来省心、省时、省钱“三省”体验。

当下，以金融支持养老服务业和养老产业高质量发展已经成为当前社会发展的重要课题，国内多家信托公司都在养老服务信托领域不断探索持续发力，尤其是保险金信托业务发展迅猛，其兼具保险与信托的双重功能，是养老金融的重要产品形态之一。目前平安信托保险金信托的客群平均年龄为48岁，在信托账户中选择了养老生活金分配方式的客户占比高达91%。这一数字足以见得，传承需求与养老需求都是当代银发、准银发客群的刚需。据悉，2025年平安信托将进一步降低保险金信托设立门槛，为养老需求客群提供保险保障，资金支配，财富传承及健管照护等全面养老服务，让信托走入寻常百姓家，帮助客户切实做到养老无忧。

平安信托将集成平安集团各专业公司的产品优势，为客户提供综合养老产品，实现老年人一站式养老整合服务，通过构建普惠化的保险+信托综合产品，打造服务于更多中高端客户的“养老超级账户”，即在信托制度的优势基础上，整合客户的多种财产类型，通过信托账户的隔离功能、投资配置、灵活分配实现资金安全、养老储备、定向支付、财富传承等需求，通过多种资产组合配置，实现养老储备保值增值；通过信托账户的受托支付功能，实现客户需求的定向支付；通过服务信托特有的灵活分配，达成客户财富传承的个性化需求，在整合保险、基金等其他养老金融产品之外，积极探索与更多的优质养老服务机构合作，为客户引入康养、医疗护理等非金融的养老增值服务，将金融与非金融服务进行有效结合，打通养老服务供需双方对接的堵点，全方位满足老年人群多样性、复杂性的养老需求。例如，平安集团的保险金信托+养老服务，在集团内将平安人寿、平安信托、平安银行的资源进行整合，最终通过多金融产品叠加，结合平安臻颐年养老社区，推出“社区+养老+保险+信托”的综合能力，期待为客户提供一站式养老服务。

科技运营

智能化系统支持平台 推动服务信托创新发展

相比传统资金信托，财富管理服务信托具有鲜明的特点，对信托公司的运营管理能力和科技系统支持能力有着更高的要求，包括信息安全、线上化运营、一体化管理、智能化投资管理和便捷化全生命周期服务等方面。平安信托一直致力于依托科技力量推动财富管理服务信托业务创新发展，通过持续强化科技投入，构建行业领先的智能化运营系统平台。近期，平安信托“DeepTrust”（深度信任）大模型平台的正式上线，将能够为客户提供更加优质、安全、可靠的信托服务，同时为行业高质量发展注入更多智慧与力量。

家族信托方面，针对于家族信托存续期长、装入财产类型多、个性化分配需求灵活等特点，平安信托自主搭建了一套相对完整的家族信托业务系统，配套支持整个家族信托生命周期服务，让运营记录有迹可循，让产品信息清晰准确。后端操作系统去手工化，有效释放运营人力、提升管理效率、降低人工操作。

家庭服务信托方面，公司打造家庭服务信托全流程线上化系统，建立了一键开户、托管直连、自动估值、自动信息披露、AI面签、智能流动性管理、投资健康度管理等一系列智能化应用；

保险金信托方面，公司实现全流程线上化，减少客户临柜的麻烦，最快设立时效2个工作日，每秒可并发支持1300笔交易，对业务提供了高效支持。依托全流程线上化系统的支撑能力，公司在2024年创下保险金信托单月设立超5000单的业内纪录。运营管理方面，通过搭建智能化系统支持平台，强化信息安全,实现全线上化运营、一体化管理、智能化投资和便捷化全生命周期服务。助力保险金信托业务在营销管理、投资管理和存续服务方面的服务能力提升，为客户提供长期、稳定和可持续的受托管理和运营服务。

面向未来，平安信托将继续顺应行业趋势和监管导向，以客户需求为中心，构建投研、创新、营销、服务体系，打造行业领先的信托产品中心，强化主动管理能力，为委托人提供更加专业化、多元化的金融服务，打造“轻资产、服务型信托专家”。