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李斌这是要撤的节奏?

管老师 2441浏览 2022-12-26 IP属地: 北京

李斌这是要撤的节奏?

时值年末,有关蔚来汽车的消息不断见诸网络,当把这些新闻放在大背景下审视时,人们不禁要问,李斌先生这是要撤的节奏吗?

尽管李斌先生从未说过自己要退出汽车制造,然而,有心人发现李斌和秦力洪已悄然投资汽车保险业。对此,有人解读为李斌深化汽车服务领域的重要布局;有人解读为,这是李斌金蝉脱壳蔚来的开始。无论如何解读,有一点是肯定的,尽管保险业是传统到不能再传统的行业,但却是个稳赚不赔的行业。

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几年前,蔚来汽车曾经让李斌风光无限,因为当时电动车是行业的风口,是聚光灯下最耀眼的明星。因而李斌在资本市场上要风得风,要雨得雨,俨然成为成功者的标签。然而,从今年新能源汽车的销量数据看,纯电动车的增速明显下滑,而插电式混合动力汽车的增速明显上升。从各公司的财报看,凡是生产纯电动车的都赔钱,走出了与传统汽车产业——规模效益型发展规律相反的曲线——规模成本型曲线,即纯电动汽车产量越大,亏损越严重。再看资本市场,投资方的重心已经转向新能源汽车的上游产业,连巴菲特都在一点点减持比亚迪股份。从网络舆情看,2022年是对电动车最不友好的一年,或许明年更不友好,因为用户对纯电动车的抱怨与日俱增,而问题又迟迟得不到解决。换言之,纯电动汽车的战略机遇窗口正在关闭。与此同时,我们看到蔚来汽车仍未走出亏损的魔咒,而李斌此时传播蔚来汽车30万辆下线的新闻意义何在?看似负面新闻,实则利好未来。

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站在保险行业的角度看,李斌手握30万辆汽车,未来保费收入绝对不菲。况且李斌声称要出手机,这对于拓展汽车保险业务大有裨益。原因在于,新能源汽车的保险成本居高不下,现在看上去是个“苦差事”,但实际上存在着巨大的模式创新的新机遇。例如,保险公司可以根据车主的行为习惯设定保费标准,这将大幅降低保险公司的风险,确保保险公司稳赚不赔。由于有了蔚来手机,李斌可以轻松获得保户的诸多数据,进而让自己的保险版图不断延展,甚至所有新能源汽车竞争对手的客户都可能成为蔚来的客户。或者说,只要有关部门不收回牌照,李斌在该领域的收益将远好于造车。

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从NIO Day2022发布会上传来的信息看,李斌发言中有三个关键词,一个是新车加速性,一个是充电速度,一个是续航里程,这与当年强调蔚来汽车在智能驾驶方面领先完全不同。有人说,这表明蔚来汽车和竞争对手的同质化倾向越来越严重。更有人指出,这或许表明,蔚来汽车在智能驾驶方面已经无法对话传统主机厂,更无领先可言。又基于此再看李斌投资保险业,当如何解释?

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人算不如天算,谁知有人开始拿蔚来车主资料来勒索李斌了。该事件最终在法律层面如何处理并非重点,重点在于公众对李斌手中数据的安全性产生了怀疑,且无论如何道歉都无法平息车主的怒火。毕竟那是个人隐私权的让渡,这种让渡的前提是信任,如果信任没了,其他任何事都没法谈了。

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事实上,李斌是否真的要从保险这个行业撤出汽车制造并不重要,重要的是李斌投资蔚来的全过程,演绎出了一个完整版的新赛道投资案例。李斌确实很努力,但是资本对你的喜好与你的努力无关,只与风口相关。最近,瑞士传来消息说,将禁止使用电动车。纯电动汽车风口的风力、风向正在剧烈变化,蔚来汽车将会如何?李斌将如何面对当下的问题?相信李斌内心早有答案。我们选择李斌先生为本期一周新闻人物,并将持续关注其后续发展。

 
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