化解风险、合规经营、聚焦主业 平安信托发布2023年业绩报告
4月29日,平安信托有限责任公司(下称“平安信托”或“公司”)披露2023年年度业绩报告。2023年,面对外部市场压力,公司深入贯彻落实中央金融工作会议、中央经济工作会议精神,以服务实体经济高质量发展、服务现代化金融体系建设和满足人民群众美好生活需求为使命,立足“轻资产、服务型信托专家”的战略定位,全面推动转型战略落地。报告期内,公司实现营业收入145.53亿元,手续费及佣金净收入91.55亿元,净利润42.55亿元,归属母公司所有者净利润20.06亿元,整体经营稳健,资产质量良好,各项指标持续处于行业领先地位。
不踩“红线”、不越“底线”
压实全面风控管理责任,实现稳健可持续发展
2023年,平安信托顺应监管政策导向,有序压降融资类业务,业务风险持续降低,整体资产质量和业务经营在行业中处于领先位置。公司实现资产管理规模6625.03亿元,同比增长20.02%。其中,主动管理型信托资产规模较上年增长23.69%,在整体业务中占比达85.23%,投资类规模同比增长31.95%,融资类规模同比压降23.58%。截至2023年底,平安信托资产负债情况健康,流动性充裕,公司净资本规模196.09亿元,净资本与各项业务风险资本之和的比例为322.65%,净资本与净资产比例为75.25%,关键指标均远超监管要求,为业务稳健经营提供有力保障。
基于当前的房地产市场形势,公司秉承对风险资产早发现、早处置的原则,加快存量风险处置,严控新增风险项目,房地产风险压降取得了积极成效。截至2024年3月,房地产信托资产占公司整体资产管理规模的比重仅约1%。公司对地产类信托产品搭建了预警、监控、处置全流程风险管控体系。对地产市场环境、行业监管政策、同业展业方向、房企财务状况持续跟踪,不盲目抽贷、断贷、压贷,强化主动管理能力,严格履行受托人职责,个别地产项目的延期不会影响公司正常经营。
回归本源、聚焦主业
围绕三分类新规,定位“轻资产、服务型信托专家”
2023年,平安信托依托平安集团综合金融优势,聚焦以家族信托、家庭服务信托、保险金信托为代表的服务信托业务。截至2023年末,个人财富管理服务信托存续规模1492亿元,净增长483亿元,增长率48%,其中保险金信托规模达1082亿元,持续保持行业第一;家族信托规模达410亿元,增速超市场30个百分点;推出全新家庭服务信托品牌——平安明睿家庭服务信托。证券投资类信托合作渠道增加至55家,规模达3217亿元,较年初增长526亿元。同时,公司大力推进产品创新,落地养老信托创新产品、外籍人士家族信托、首单机构自有资金法人及非法人财富管理信托、首单担保品服务信托及首单其他行政管理服务信托等创新产品。股权投资方面,业绩位居行业前列,斩获外部专业机构奖项近20个。机构资管方面,聚焦基础设施、物流仓储、高速公路、新能源、长租公寓等领域,重点服务平安集团保险资金,全年管理规模新增246亿元。
科技助力信托回归本源方面,2023年,公司以科技赋能业务发展,研发四种家族信托渠道对接模式,建设家庭服务信托全流程线上化系统。通过系统支持新产品套餐化准入,产品落地周期加速57%。实现运营成本下降15.7%,运营全年零差错。完善信息披露全流程系统,信息披露自动化率提升至98%。
金融为民、久久为功
为金融高质量发展贡献信托力量,护航人民美好生活
近年来,平安信托紧跟党和国家重大战略部署,践行ESG责任投资理念,聚焦中西部民生项目、健康、环保及现代制造等重点行业,2023年度投入实体经济规模超过5000亿元,近五年累计投入实体经济规模超过1.9万亿元,累计纳税超84.54亿元。绿色金融方面,重点支持现代产业体系建设、乡村振兴、绿色双碳等国家重大战略规划,近三年新增绿色金融项目22个,存续绿色信托规模截至2023年底为71.34亿元。公益慈善方面,设立国内首只1000万级红树林生态保护慈善信托,成功打造金融助力深圳国际红树林中心建设的平安范本。
在信托业务分类新规指引下,公司还将以满足人民对美好生活的向往为中心,大力拓展消费、预付类资金受托、财富传承、特殊需要、养老保障等资产服务信托,以及公益慈善信托等业务,更好为人民群众财富保值增值、公益传承等需求服务。
2024年是信托业转型新赛道、探索新模式的关键时期。平安信托党委书记、董事长方蔚豪表示,公司将紧密围绕平安集团“综合金融+医疗养老”战略大局,定位于打造“轻资产、服务型信托专家”,稳守风险底线,扎实推进“清资产、控风险、促发展”三大重点工作,不惧向前、久久为功,全面解答“五篇大文章”,为委托人提供更加专业化、多元化的金融服务,为服务国家战略、服务实体经济、服务民生贡献平安力量。
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